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律师击破套路贷
作者:姚志平 ?? 发布于:2017-09-15 06:14:15 ?? 文字:【】【】【
摘要:法院对套路定性为金融诈骗犯罪,结以前律师代理的类似名为借贷实为骗取当事人的房产,律师如何帮助陷入套路贷解套汇总。

律师击破套路贷案例

日前上海市各级人民法院针对金融诈骗套路贷的犯罪行为进行了狠狠打击,并以诈骗罪给予严惩;套路贷团伙心狠手辣,了解你名下有有商品房或动迁房屋就放债,名为借贷实为诈取房屋的新型金融诈骗,阻止借款人还款并非索取高额利息,目的是侵占借款人房产;让借款人签有房屋抵押合同、房屋买卖委托网签等材料;也有直接办理出售房屋的公证文书,到还款期限套路贷放债人故意玩失踪,以借款人违约房屋就会被过户到他人名下落到套路贷者手上。经营承者上套最终结果企业被逼迫倒闭。套路贷参组合团队有信息服务中介、金融公司、房产经纪公司、放债人,也有聘请法律人材担任法律顾问;

一、金融信息服务有限公司引荐借款人进入套路贷手段;

笔者承办的一起套路贷案件,当事人上海本地退休工人期间投资金融公司因利息高于银行所忽悠加大投资,欲借款投资,当事人找到了开设在市区装修华丽办公大楼专人接待室名为上海房金所金融信息服务有限公司(实为个人公司)收取居间服务费3万元后;推荐当事人到上海融商投资有限公司(以下间称融商公司),当事人明确只需求借款人民币100万元;融商公司养了一批纹身门神查验了当事人的身份证的房产证;要当事人签《房产网签协议书》内容为独家委托房地产经纪事务所签订网上房屋买卖合同,《违约金条款》借款200万元以及违约金条款借款期限1个月,当天由放债人通过银行转帐200万元到当事人的开户银行,又要求当事人取出人民币100万元交给融商公司由其以上海博客房地产经纪公司(实为虚假公司)名称出具收条,内容为保证金。随后又要求当事人在《房产抵押借款合同》签名;又要求当事人在数份材料上签名,上述由当事人签名的全部材料,全部由套路贷者持有;

二、套路贷组织形式和存在基础;

本案涉及到借款中介公司、投资公司、虚假公司、房产经纪公司、放债人;到还款期限套路贷者玩失踪联系手机无法接通,房屋被网签;找到借款中介公司、投资公司均翻脸不认帐;私了要赔偿200万元;当事人无力支付;向警方报案以经济纠纷为由不予立案;当事人及家人惶惶不可终日四处奔波走投无路委托本笔者要求解摆脱套路贷;

三、申请诉前调查令调查取证后诉讼;

接受本案后因当事人无法提供全部书证,持诉前调查令到房地产交易中心取得《房产抵押借款合同》、抵押登记申请书和相关材料,查清参与套路贷投资公司放债人;企业的登记和个人的身份信息由借款人的配偶以撤销共同共有房屋抵押权案起诉,同时申请诉保全查封涉案已设定抵押的房屋,催促法院尽快查封了涉案已设定抵押的房屋,焦急等到了第一次庭审,因法律文书无法送达预料之中涉案套路贷被告均未到庭开庭取消。本律师继续调查套路贷被告法定代表人以及个人在沪住址和手机号码交法院再次送达开庭传票。

四、申请撤销网签房屋买卖合同;

针对本案套路贷被告名为借款目的是非法侵占房屋,推定设定抵押的房屋已经被网签;再持调查令到房屋交易中心取证上海市房地产买卖网签合同,查明被抵押的房屋由被委托的网签房地产经纪事务所投资人为买受人以400万元价款(时价500万元)网签;告知由原告持相关材料立即到上海市房地产交易中心申请撤销系争房屋的网签合同;房地产交易中心受理查明事实后撤销被抵押房屋的网签合同。

五、代理击破套路贷成功;

当事人已经报案且法院第二次开庭法律文书已经送达,套路贷被告获悉案网签合同被撤销诈取系争房屋目的已落空,只得现身和原告方协商达成协议,支付利息化解了该起套路贷,避免了当事人房产损失;回顾本案往往以借款为名设套采取不正当手段诈取房屋目的诈骗犯罪,套路贷者纠集一批社会人员通过精心操作,形成环环相扣的套路贷,针对各部门放纵管理疏漏金融诈骗犯罪分子有持无恐营造成诈取房产的非法金融诈骗犯罪。

六、定性套路贷是金融诈骗犯罪有法律支持;

结合类似的金融诈骗犯罪司法部发《“五不准”的通知》其中不准办理非金融机构的融资合同公证,不准办理涉及不动产处分的全项委托公证;上海市人民法院8月底也判处的一批套路贷犯罪案件集中判决,定性套路贷是金融诈骗犯罪;针对有关套路贷借款引发的纠纷和触犯法律的案例层出不穷,为此笔者呼吁对类似套路贷为常业者立法制裁以绳之以法,用法律手段扼制类似金融诈骗犯罪,同时作为公民和经营者为了家庭幸福社会安定请远离套路贷。

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?????? 姚志平律师

???? 二零一七年九月十五日

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脚注信息
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